全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)（Charles Schwab）與上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（"上海高金"）聯(lián)合發(fā)布第六年度的《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》。該指數(shù)旨在追蹤中國新富人群這一對中國乃至全球經(jīng)濟(jì)增長具有重要推動(dòng)力的群體不斷變化的投資行為和財(cái)富觀念。

   2022年的最新數(shù)據(jù)表明，中國新富人群的財(cái)富健康正在穩(wěn)步提升。財(cái)富健康指數(shù)從上一年的72.02小幅攀升至72.20，四項(xiàng)次指數(shù)的波動(dòng)幅度也均不超過1個(gè)點(diǎn)。其中，財(cái)務(wù)規(guī)劃次指數(shù)漲幅最大，上漲0.74個(gè)點(diǎn)至43.80。財(cái)富信心和投資參與這兩項(xiàng)次指數(shù)也分別小幅攀升至74.34和79.56。資產(chǎn)管理次指數(shù)則為45.22， 較2021年微跌0.27個(gè)點(diǎn)。

   金融素養(yǎng)與投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)呈正相關(guān)，投資者教育勢在必行

   研究顯示，新富投資者普遍對ESG、元宇宙等新興投資類別展現(xiàn)出較大的熱情和興趣，而金融素養(yǎng)較高的投資者對這些投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估較為成熟。

   例如，由于元宇宙概念的投資產(chǎn)品與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)性較弱，且相關(guān)監(jiān)管尚不成熟，這類產(chǎn)品的投機(jī)性更強(qiáng)，相較于傳統(tǒng)投資產(chǎn)品也往往風(fēng)險(xiǎn)較高，凈值波動(dòng)性更大。而認(rèn)同這一觀點(diǎn)的受訪者在金融素養(yǎng)較高群體中的占比均比在金融素養(yǎng)較低群體中的占比高出10%以上。可見提升金融素養(yǎng)可以幫助投資者更有效地判斷和過濾概念炒作，從而更專注于市場的基本面和長期效益。

   上海高金的吳飛教授在解讀本期《指數(shù)》報(bào)告時(shí)談到："我們在去年的研究中觀察到新富人群正在有意識(shí)地根據(jù)市場外部環(huán)境的變化積極調(diào)整自己的財(cái)富管理實(shí)踐。而今年的數(shù)據(jù)則印證了金融素養(yǎng)在這一過程中發(fā)揮的重要作用 -- 金融素養(yǎng)的持續(xù)提升可以幫助新富人群更好地應(yīng)對瞬息萬變的市場環(huán)境、及時(shí)識(shí)別其中的金融風(fēng)險(xiǎn)，從而不斷鞏固財(cái)務(wù)安全、提升財(cái)富健康。"